PLANOWANIE NIERUCHOMOSCI Z FUNDUSZAMI POWIERNICZYMI

Planowanie nieruchomości jest przeznaczone dla każdego męża, żony, matki, ojca, dziadka, właściciela firmy, profesjonalisty lub każdego, kto ma kogoś, na kim mu zależy. Każdy powinien troszczyć się o własne dobro, dobro tych, których kochają i każdego, kogo chcą zmienić na dobre, po ich odejściu. Planowanie majątku nie jest „planowaniem śmierci”; to „planowanie życia”. Może to być satysfakcjonujący proces dla osób i rodzin, które się w to angażują.

Jeśli planowanie majątku zostanie wykonane prawidłowo, wymaga, aby dobrze wyszkolona osoba poprowadziła Cię przez jedno lub więcej dogłębnych spotkań, aby odkryć Twoje nadzieje, obawy i oczekiwania. Proces ten prawie zawsze wymaga przygotowania kilku wyrafinowanych dokumentów prawnych, ale same te dokumenty nie stanowią „planowania majątku”. Planowanie to proces reprezentowany przez kompletną strategię, która jest odpowiednio udokumentowana i utrzymywana przez profesjonalistów, takich jak my, którzy poświęcają czas, aby Cię poznać i którzy są zobowiązani do dalszego twojego służenia.

PLANOWANIE FUNNDUSZA ZAUFANIA ODWOLALNEGO

Być może najczęstszym rodzajem zaufania jest „odwoływalne żywe zaufanie”. Jak sama nazwa wskazuje, odwołalne relacje zaufania można w pełni odwołać. A zatem aktywa przeniesione (lub „sfinansowane”) do odwołalnego fundusza pozostają pod kontrolą powiernika; twórca zaufania (lub twórcy zaufania, jeśli jest to wspólne odwołalne zaufanie) może po prostu odwołać zaufanie fundusza i zwrócić aktywa. Odwołalne fundusze mogą być doskonałymi narzędziami do planowania niepełnosprawności, prywatności i unikania sadu spadkowego. 

PLANOWANIE PODATKU NIERUCHOMOSCI 

Zgodnie z obowiązującym prawem federalnym większość ludzi nie ma problemu z federalnym podatkiem od nieruchomości. Obecnie każda osoba ma 71,4 miliona dolarów federalnego zwolnienia z podatku od nieruchomości. Jeśli nie potrzebujesz całej tej kwoty, zwolnienie jest „przenoszone” na współmałżonka pozostałego przy życiu po jego późniejszej śmierci. Tak więc w przypadku małżeństw dość łatwo jest uchronić 22,8 miliona dolarów od federalnego podatku od nieruchomości przy niewielkim lub żadnym planowaniu z wyprzedzeniem.

Wiele stanów nakłada jednak oddzielny podatek od nieruchomości, który ma często szersze zastosowanie niż federalny podatek. Ponieważ stanowe i federalne systemy podatku od nieruchomości często nie są zsynchronizowane, ważne jest, aby skoordynować swój plan majątkowy w sposób, który maksymalizuje możliwości planowania podatku od nieruchomości, tak aby płacić jak najmniej podatku od. 

Ponadto, właściwe planowanie podatkowe w kontekście planowania majątku musi uwzględniać możliwości planowania podatku dochodowego dla Ciebie i Twoich spadkobierców, a także zyski kapitałowe, transfer z pominięciem generacji i inne systemy podatkowe.